جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال، یکی از مهم‌ترین مسائلی است که برای سرمایه‌گذاران در این بازار بحرانی به نظر می‌رسد.
با توجه به رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال و همچنین افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری‌های مربوط به این بازار نیز افزایش یافته‌اند. بنابراین، جلوگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتال، به عنوان یکی از مهم‌ترین مسائل مورد توجه قرار می‌گیرد. هدف این مقاله، آموزش و ارائه راهکارهایی است که به سرمایه‌گذاران در جلوگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتال کمک می‌کند.
با ورود ارزهای دیجیتال به بازار امیدواریم که گامی مثبت در جهت تسهیل کاربردهای دیجیتالی برداشته باشیم. با این حال، همچنان کلاهبرداری‌هایی در این بازار اتفاق می‌افتد که می‌تواند باعث ضرر و زیان برای افراد باشد.
در این مقاله از بلاگ آدام مرادی، نکاتی برای جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال مورد بررسی قرار گرفته‌اند.
چیستی کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال؟
کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency Scams) شامل هرگونه فعالیتی است که به منظور سرقت ارزهای دیجیتال یا اطلاعات شخصی افراد صورت می‌گیرد. این فعالیت‌ها می‌توانند به صورت سایبری یا فیزیکی انجام شود.
کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال شامل فریب کاربران برای خرید ارزهای جعلی، سرقت ارزهای دیجیتال از کیف پول های آنلاین و همچنین فروش ارزهای نامعتبر و جعلی به قیمت بالا به کاربران می‌باشد. بسیاری از این کلاهبرداری‌ها شامل استفاده از روش‌های فریب‌دهنده و ارائه اطلاعات نادرست به کاربران می‌شود.
یکی از روش‌های معمول کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال، ایجاد وب‌سایت‌هایی با طراحی دقیق و جذاب، که شامل اطلاعات نادرست در مورد بازار ارزهای دیجیتال و خدمات غیر واقعی می‌باشد. همچنین فریب کاربران به وضعیت خرید و فروش ارزهای جعلی که برای کاربران خسارت بسیار زیادی را به همراه دارد.
به طور کلی، برای جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال، بهتر است که کاربران قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، ابتدا تحقیقات لازم را انجام داده و وضعیت بازار را به دقت بررسی کنند. همچنین بهتر است که از منابع معتبر و واقعی برای دریافت اطلاعات استفاده شود.
راهکارهایی برای جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال
با توجه به رشد چشمگیر بازار ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری‌های مربوط به این بازار نیز رو به افزایش است. بنابراین، جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال، بسیار مهم است. در اینجا، پنج روش جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال را معرفی می‌کنیم:
استفاده از صرافی‌های معتبر و قابل اعتماد
استفاده از صرافی‌هایی که لایسنس و مجوزهای معتبر دارند و تعداد کاربران بیشتری دارند، می‌تواند به عنوان یکی از راهکارهای مؤثر جلوگیری از کلاهبرداری در این بازار باشد. همچنین، انتخاب صرافی‌هایی که از تکنولوژی امنیتی پیشرفته استفاده می‌کنند و دارای گواهینامه‌های امنیتی هستند نیز می‌تواند به جلوگیری از کلاهبرداری کمک کند.
استفاده از کیف پول های امن (نگهداری ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های سرد)
استفاده از کیف پول های امن، یکی دیگر از روش های مؤثر در جلوگیری از کلاهبرداری است. با ذخیره کردن ارزهای دیجیتال خود در کیف پول‌های امن و دسترسی به آنها تنها از طریق اطلاعات و ورودی‌های محرمانه می توانید از سرقت آنها جلوگیری کنید. کیف پول‌های سرد یا همان Cold Wallets به عنوان راهی امن و مؤثر برای نگهداری ارزهای دیجیتال، شناخته می‌شوند. با استفاده از این نوع کیف پول‌ها که آفلاین هستند، می‌توانید در برابر حملات سایبری در مقابل ارزهای دیجیتال خود محافظت کنید.
عدم به اشتراک گذاری اطلاعات شخصی
اطلاعات شخصی، یکی دیگر از عواقبی است که ممکن است در صورت ارائه به کسانی که قابل اعتماد نیستند، برای شما به وجود آید. به همین دلیل، باید از ارائه اطلاعات شخصی خود به کسانی که قابل اعتماد نیستند، خودداری کنید. با اشتراک گذاری اطلاعات شخصی خود شما، می‌توانید در معرض حملات کلاهبرداران قرار بگیرید. بنابراین، بهتر است هرگز اطلاعات شخصی خود را با افراد ناشناس به اشتراک نگذارید و همیشه از سایت‌ها و صرافی‌های معتبر و قابل اعتماد برای انجام تراکنش‌های خود استفاده کنید.
استفاده از رمزنگاری قوی و تأیید دو مرحله‌ای (استفاده از رمزنگاری قوی و پیچیده برای رمزنگاری کیف پول)
با استفاده از رمزنگاری قوی و تأیید دو مرحله‌ای، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که از دسترسی ناخواسته هکرها به حساب‌های خود جلوگیری کنند. برای این منظور، بهتر است که با استفاده از رمزنگاری قوی و تأیید دو مرحله‌ای، امنیت حساب‌های خود را افزایش دهید.
همانطور که می‌دانید، رمزنگاری کیف پول یکی از عوامل مؤثر در جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال است. لذا، برای افزایش امنیت کیف پول خود، بهتر است از رمزنگاری قوی و پیچیده استفاده کنید.
پشتیبانی رسمی
استفاده از پشتیبانی رسمی ارزهای دیجیتال، یکی دیگر از روش های مؤثر در جلوگیری از کلاهبرداری است. با استفاده از پشتیبانی رسمی، می‌توانید به راحتی به سوالات و مشکلات خود در ارتباط با تراکنش‌های خود در بازار ارزهای دیجیتال پاسخ بگیرید و با روشن شدن ابهامات، از احتمال کلاهبرداری جلوگیری کنید.
شناسایی پروژه‌های معتبر
با توجه به وجود پروژه‌های ناموفق و کلاهبرداری‌های مربوط به آنها در بازار ارزهای دیجیتال، باید به شناسایی پروژه‌های معتبر و قابل اعتماد توجه کنید. برای این منظور، می‌توانید تحلیلی از تیم توسعه‌دهنده، محصول و اهداف آنچه را که قرار است توسعه یابد، انجام دهید.
چطور پروژه‌های معتبر را شناسایی کنیم؟
با توجه به اینکه در بازار ارزهای دیجیتال بسیاری از پروژه‌ها و ارزهای جدید به طور مداوم معرفی می‌شوند، شناسایی پروژه‌های قابل اعتماد و معتبر اهمیت بسیار زیادی دارد. برای شناسایی یک پروژه‌ی قابل اعتماد در بازار ارزهای دیجیتال، می‌توان به نکات زیر توجه کرد:
1- صداقت و شفافیت: پروژه باید به کاربران خود توضیح دهد که چه کسی این پروژه را رهبری می‌کند، چگونه ارزش پروژه را مشخص می‌کند و چطور ارزهای دیجیتال را تولید می‌کند. این اطلاعات باید به صورت عمومی و در دسترس کاربران باشد.
2- تیم توسعه‌دهنده: سابقه و تجربه تیم توسعه‌دهنده نقش بسیار مهمی در شناسایی یک پروژه قابل اعتماد دارد. تجربه و سابقه تیم، قابلیت به روزرسانی و توسعه بخش فنی پروژه، ارائه خدمات پشتیبانی بالا و … از جمله مواردی هستند که توجه به آنها در شناسایی پروژه قابل اعتماد بسیار مهم است.
3- سودآوری: یک پروژه قابل اعتماد و معتبر باید قابلیت بازدهی بالا و پایداری برای سرمایه‌گذاران را داشته باشد. برای ارزیابی سودآوری پروژه، بهتر است بازده سالانه پروژه، نرخ سود سالانه، نرخ رشد گردش مالی و… در نظر گرفته شود.
4- شناسایی توسط افراد معتبر: نظرات افراد معتبر در حوزه بازار ارزهای دیجیتال و شناسایی پروژه‌های قابل اعتماد می‌تواند بسیار مفید باشد. به عنوان مثال، نظرات و انتقادات افراد معتبر در شبکه‌های اجتماعی، فروم‌های اینترنتی و… درباره پروژه‌های دیجیتال مختلف، می‌تواند بسیار مفید باشد.
5- مطالعه سابقه پروژه: بررسی سابقه پروژه‌های مشابه و تحلیل وضعیت فعلی پروژه و استفاده از منابع معتبر به عنوان راهنمایی برای قضاوت درباره پروژه جدید نیز می‌تواند مفید باشد.
6- استفاده از منابع معتبر: برای شناسایی پروژه‌های قابل اعتماد و معتبر در بازار ارزهای دیجیتال، بهتر است از منابع معتبر و قابل اعتماد استفاده کنید. به عنوان مثال، می‌توانید از سایت‌ها و منابعی مانند CoinMarketCap، CryptoSlate یا Coindesk استفاده کنید تا اطلاعات روزانه درباره بازار ارزهای دیجیتال و پروژه‌های جدید نامشخص را دریافت کنید.
7- تحقیقات خودکار و هوش مصنوعی: برخی سایت‌ها از تحلیل‌های خودکار و هوش مصنوعی برای شناسایی پروژه‌های قابل اعتماد استفاده می‌کنند. این تحلیل‌ها می‌توانند شامل بررسی پروفایل توسعه‌دهنده، سابقه تجاری و تحصیلی، میزان فعالیت در شبکه‌های اجتماعی و… باشند.
8- توجه به اینکه پروژه گردش مالی پایداری داشته باشد: یک پروژه قابل اعتماد باید دارای گردش مالی پایداری باشد. این به معنای آن است که پروژه باید بتواند از درآمدهای خود برای پرداخت هزینه‌های خود استفاده کند و بخش عمده‌ای از سود خود را برای توسعه و بهبود پروژه صرف کند.
با توجه به این نکات، شناسایی پروژه‌های قابل اعتماد در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند به شما کمک کند تا خطرات مرتبط با سرمایه‌گذاری در پروژه‌های نامشخص و نامعتبر را کاهش دهید و به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های با بازدهی بالا و پایدار فکر کنید.
در کل، جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال امری ضروری است که نیازمند توجه و اقدامات مؤثری از جانب سرمایه گذاران است. با توجه به اینکه روش های کلاهبرداری در این بازار هر روز پیچیده‌تر می‌شوند، لازم است که سرمایه‌گذاران با تحلیل دقیق و دقت بیشتر به مسائل مربوط به بازار ارزهای دیجیتال نگریسته و از روش هایی که در بالا معرفی شد، جهت جلوگیری از کلاهبرداری در این بازار استفاده کنند.
نکاتی برای انتخاب صرافی‌های امن و معتبر
- بررسی لایسنس و مجوزهای صرافی
قبل از انتخاب هر صرافی، بهتر است از لایسنس و مجوزهای آن اطلاع پیدا کنید. همچنین، بررسی تاریخچه صرافی و سابقه آن نیز می‌تواند به شما در انتخاب یک صرافی امن و قابل اعتماد کمک کند.
- بررسی نظرات و بازخوردهای کاربران
بهترین راه برای انتخاب صرافی‌های معتبر و قابل اعتماد، بررسی نظرات و بازخوردهای کاربران است. با خواندن نظرات کاربران، می‌توانید بازدهی و امنیت هر صرافی را ارزیابی کنید و بهترین تصمیم را بگیرید.
- بررسی امنیت و تکنولوژی مورد استفاده توسط صرافی
امنیت یکی از عوامل مهم در انتخاب یک صرافی است. پس برای جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال، بهتر است از صرافی‌هایی استفاده کنید که از تکنولوژی و امنیت‌های پیشرفته برای حفاظت از اطلاعات کاربران استفاده کنند.
نکاتی برای انتخاب کیف پول‌های سرد امن و قابل اعتماد
- انتخاب کیف پول‌های سرد با رمزنگاری قوی
از آنجا که کیف پول‌های سرد به عنوان یکی از راهکارهای اصلی جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند، برای انتخاب آن ها باید به رمزنگاری آنها توجه کنید. بنابراین، بهتر است از کیف پول‌های سرد با رمزنگاری قوی و پیچیده استفاده کنید.
- بررسی تاریخچه و شهرت کیف پول
برای اطمینان از امنیت کیف پول خود، بهتر است تاریخچه و شهرت کیف پول مورد نظر خود را بررسی کنید. همچنین، بررسی نظرات کاربران در مورد کیف پول نیز می‌تواند به شما در انتخاب یک کیف پول امن و قابل اعتماد کمک کند.
چند نمونه کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال
چند نمونه کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال که تا به حال اتفاق افتاده عبارتند از:
Mt. Gox
در سال 2014، صرافی بیتکوین Mt. Gox به خاطر کلاهبرداری و بدل شدن بیش از ۷۵۰ هزار بیتکوین از مشتریان خود رو به زوال شد.
PlusToken
در سال 2019، پروژه PlusToken در چین به عنوان یک شبکه پول‌شویی به دستور قضایی برخورد شد. تقریبا ۳ میلیارد دلار از ارزهای دیجیتال به دست آمده توسط این پروژه توسط تبهکاران جمع شده بود.
Bitfinex
در سال 2016، صرافی بیتکوین Bitfinex به مبلغ ۷۲ میلیون دلار بیتکوین هک شد.
Cryptsy
در سال 2016، صرافی Cryptsy به مبلغ ۹۰۰۰ بیتکوین که معادل ۵ میلیون دلار بود خراب شد.
QuadrigaCX
در سال 2019، صرافی کانادایی QuadrigaCX به دلیل ناپدید شدن مالکش به طور ناگهانی به همراه ۱۳۰ میلیون دلار از ارزهای دیجیتال مشتریان خود رو به زوال شد.
این تنها چند نمونه از کلاهبرداری‌هایی هستند که در بازار ارزهای دیجیتال اتفاق افتاده‌اند. بسیاری دیگر از موارد وجود دارند که نشان می‌دهند چقدر حوزه ارزهای دیجیتال آسیب پذیر است و به چه میزان نیاز به توجه و مراقبت دارد.
در نهایت…
با توجه به رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری های مربوط به این بازار نیز افزایش یافته‌اند. به منظور جلوگیری از کلاهبرداری، باید نکات مهمی را در نظر داشت. اولین نکته این است که پروژه های معتبر را شناسایی کنید و در صورت تردید از سرمایه گذاری در آنها خودداری کنید. همچنین، استفاده از کیف پول های امن و محافظت از ارزهای دیجیتال خود در برابر هکرها نیز از روش های مؤثر در جلوگیری از کلاهبرداری است.
ضمناً، ارائه اطلاعات شخصی خود به کسانی که قابل اعتماد نیستند، بسیار خطرناک است و ممکن است به سرقت هویت و سرمایه شما منجر شود. به همین دلیل، باید از ارائه اطلاعات شخصی خود به کسانی که قابل اعتماد نیستند، خودداری کنید.
در کل، برای جلوگیری از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال، باید با جزئیات به تحلیل پروژه ها و تیم های توسعه دهنده آنها بپردازید، از کیف پول های امن استفاده کنید، اطلاعات شخصی خود را محفوظ نگه دارید و گزینه های امنیتی مانند رمزنگاری قوی و تأیید دو مرحله‌ای را فعال کنید.
بازار ارزهای دیجیتال با کلاهبرداری‌هایی روبه‌رو است که می‌تواند برای افراد، زیان‌بار باشد. با استفاده از راهکارهایی که در این مقاله معرفی شد، می‌توانید از کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال جلوگیری کنید. البته باید توجه داشت که هیچ یک از راهکارها به تنهایی قادر به جلوگیری کلاهبرداری نیست، لذا استفاده همزمان از چندین راهکار می‌تواند به حفاظت از ارزهای دیجیتال شما کمک کند.
